Die schutzinvest®* – Musterdepots „ERTRAG“, „WACHSTUM“ und „RISIKO“:

Nachfolgend finden Sie, wöchentlich aktualisiert, die Darstellung der Entwicklungen von drei Musterdepots der schutzinvest® mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Verhältnissen. Und dies jeweils zurückblickend seit dem Tag der Unternehmensgründung.

Wichtig dabei: Dies sind exemplarische Musterdepots für drei fiktive AnlegerInnen mit drei fiktiven Anlegermentalitäten, Vermögensverhältnissen, Anlagehorizonten, Anlagezielen etc. Denn im Gegensatz zu anderen Finanzdienstleistungsunternehmen, gibt es bei der schutzinvest®* keine zwei Depots, die identisch sind. Hier ist noch jede Beratung und somit jedes Depot tatsächlich individuell und mit einem entsprechend hohen Arbeitsaufwand erstellt.

Dass Sie sich beispielsweise nur für eine von vier, fünf oder sechs Varianten entscheiden können oder müssen und dann „in einen Topf geworfen werden“ mit vielen tausend anderen KundInnen (woraufhin man womöglich als Bank oder Sparkasse wiederum vielen WertpapierberaterInnen kündigen kann?) und somit eine echte individuelle Wertpapierberatung gar nicht mehr erfahren, ist nicht der Qualitäts- und Leistungsanspruch der schutzinvest®* .

  • Ja, es erfordert erheblich mehr Arbeitseinsatz des Beraters.
  • Ja, wir führen noch individuelle Beratungsgespräche.
  • Ja, Sie werden in jeden Prozess eingebunden und es gibt keine Entscheidung ohne Ihr Einverständnis.
  • Ja, es gibt in jedem Fall Geeignetheitserklärungen, Beratungsprotokolle, ex-Ante- und ex-Post-Kostenausweise und, und, und.

Aber bei der schutzinvest®* sind Sie noch Mensch und wertgeschätzter Partner, keine „Nummer“! Und deshalb ist jedes Depot so individuell wie Sie. Warum? Weil unter anderem diese Faktoren Ihre Depotzusammensetzung bestimmen und es in der Beratungspraxis des schutzinvest®*-Gründers Jens Kregeloh noch nie vorgekommen ist, dass zwei Menschen exakt die gleichen Determinanten, Ziele und Wünsche aufgewiesen hätten. Wie z.B.:

  • Anlegermentalität
  • Anlagementalität
  • Anlagehorizont
  • Anlageziel
  • Anlagestrategie
  • Anlagebetrag
  • Gesamtvermögen und Einkommen
  • finanzielle Verlusttragfähigkeit
  • individuelle Wünsche, Erfahrungen, Vorzüge und Abneigungen etc.

Damit Sie dennoch ein Gefühl dafür erhalten können, wie sich die schutzinvest®*-Wertpapierberatung in der Praxis dargestellt hätte finden Sie nachfolgend in völliger wöchentlicher Transparenz („In guten wie in schlechten Zeiten“!) die beispielhafte Entwicklung von drei Musterdepots mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Verhältnissen:

  1. Das schutzinvest®*-Musterdepot „Ertrag“: Hier wird eine Zielrendite von 3,5% pro Jahr angestrebt, während ein Risiko von 15% nicht überschritten werden soll.
  2. Das schutzinvest®*-Musterdepot „Wachstum“: Hier wird eine Zielrendite von 5% pro Jahr angestrebt, während ein Risiko von 25% nicht überschritten werden soll.
  3. Das schutzinvest®*-Musterdepot „Risiko“: Hier wird eine Zielrendite von7% pro Jahr angestrebt, während ein Risiko von 40% nicht überschritten werden soll.

Dabei ordnet sich alles Tun der jeweiligen genannten Risikoprozentzahl unter, denn den meisten AnlegerInnen ist es wichtig, dieses Risiko so genau wie möglich definieren zu können (wobei es natürlich angesichts einer ungewissen Zukunft niemals Garantien für irgendetwas geben kann; aber das ist ALLEN Kapitalanlagen gemein und betrifft bspw. ebenfalls Spar- und Kontoguthaben, siehe auch die schutzinvest®*-Podcasts unter www.finpod.de).

Übrigens, um Ihnen ein Gefühl für die genannten Risikokennzahlen zu geben: Der allseits bekannte DAX-Index hat alleine seit dem Jahr 2000 bereits zweimal Schwankungen (also ein Risiko) in Höhe von ca. 70% ausgewiesen. Das hier ausgewiesene Risiko des ersten Musterdepots „Ertrag“ ist also ungefähr viereinhalb mal so gering:

 

MUSTERDEPOT „ERTRAG“:

 

 

MUSTERDEPOT „WACHSTUM“:

 

 

 

MUSTERDEPOT „RISIKO“:

 

 

Ergänzend:

Die genauen Zusammensetzungen der Musterdepots dürfen hier nicht veröffentlicht werden. Hintergrund dafür ist, dass dies rechtlich als Wertpapierberatung ausgelegt werden könnte, die auf diese Art und Weise unzulässig wäre. Gehen Sie aber davon aus, dass das Kapital in den Musterdepots auf Assets in Multi-Milliarden-Höhe (also extrem breit) und darüber hinaus auf gleich mehrere zu den wohl besten der Welt gehörende Vermögensverwalter gestreut wird. Dies erklärt die vorgenannten hervorragenden Ergebnisse und verdeutlicht die schutzinvest®*-Interpretation der Börsenweisheit „Lege nicht alle Eier in einen Korb!“:

Denn bei der schutzinvest®* wird selbstverständlich nicht nur nicht das gesamte Kapital in EIN Wertpapier, oder bspw. EINE Aktie, ja noch nicht einmal in EINE Anlageklasse (wie z.B. Aktien) investiert. Sondern folgerichtig darüber hinaus eben auch nicht in die Hände nur EINES Vermögensverwalters, oder nur EINER Fondsgesellschaft. Diese breite Streuung in Verbindung mit der Nutzung von hochmodernen Portfoliomanagement-Technologien und unter Berücksichtigung der klaren Risikovorgaben der schutzinvest®*-MandantInnen führt dann zu Ergebnissen wie den vorgenannten.

Kunden-Erstinformationen zur schutzinvest GmbH & Co. KG

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schutzinvest GmbH & Co. KG

diese vertreten durch die schutzinvest Verwaltungs GmbH diese vertreten durch den Geschäftsführer Jens Kregeloh
Eichenfeldstr. 11
40764 Langenfeld

Telefon: 02173 / 93 777 20
Telefax: 02173 / 93 777 27

E-Mail: info@schutzinvest.de

schutzinvest GmbH & Co. KG, Sitz: 40764 Langenfeld, Amtsgericht Düsseldorf, HRA 22360

schutzinvest Verwaltungs GmbH, Sitz: 40764 Langenfeld, Amtsgericht Düsseldorf, HRB 69536

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE287316094

Tätigkeitsart:

Die Erlaubnis nach §34 c) GewO ist vorhanden. Sie wurde erteilt durch die Kreisverwaltung Mettmann, Düsseldorfer Str. 47, 40822 Mettmann, www.kreis-mettmann.de.
Die Erlaubnis nach §34 d) Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler) ist vorhanden. Sie wurde erteilt durch die Industrie- und Handelskammer Düsseldorf, Ernst-Schneider-Str. 1, 40212 Düsseldorf, www.duesseldorf.ihk.de, Versicherungsvermittler-Registernummer: D-AQ4L-134WN-89.

Das Vermittlerregister wird geführt bei:

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: 030 20308-0

Mitglied der Industrie- und Handelskammer Düsseldorf, Ernst-Schneider-Str. 1, 40212 Düsseldorf, www.duesseldorf.ihk.de.

Registerabruf: www.vermittlerregister.info unter der Registernummer D-AQ4L-134WN-89.

Beratung:

Die Tätigkeit beinhaltet auch Beratung.

Art und Quelle der Vergütung:

Die Vergütung der Tätigkeit erfolgt als:

- konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder als
- in der Versicherungsprämie enthaltene Provision, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen ausgezahlt wird oder als
- Kombination aus beidem

Dies ist letztlich abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten, welche eventuell vermittelt werden.

Mitglied der Industrie- und Handelskammer Düsseldorf, Ernst-Schneider-Str. 1, 40212 Düsseldorf, www.duesseldorf.ihk.de.

Berufsrechtliche Regelungen:
- §34 c und d Gewerbeordnung
- §§ 59-67 VVG
- VersVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Die schutzinvest GmbH & Co. KG ist im Rahmen der Anlageberatung nach § 1 Abs. 1a Nr. 1a Kreditwesengesetz (KWG)und der Anlagevermittlung gem. § 1 Abs. 1a Nr. 1 KWG als vertraglich gebundener Vermittler gem. § 2 Abs. 10 KWG ausschließlich im Namen, für Rechnung und unter Haftung der FiNet Asset Management AG tätig. D.h., die Tätigkeit der schutzinvest GmbH & Co. KG wird der FiNet Asset Management AG wie deren eigenes Handeln zugerechnet. Bei Inanspruchnahme dieser Dienstleistungen wird ausschließlich die FiNet Asset Management AG Ihr Vertragspartner. Die FiNet Asset Management AG verfügt über die entsprechenden Erlaubnisse der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin). Die schutzinvest GmbH & Co. KG wurde in das öffentliche Register der BaFin für vertraglich gebundene Vermittler eingetragen. Das Register können Sie einsehen unter: http://ww2.bafin.de/database/VGVInfo.

Beteiligungen:

Die Gesellschaft hält keine unmittelbaren oder mittelbaren Beteiligungen von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbaren oder unmittelbaren Beteiligungen von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals der Gesellschaft.

Schlichtungsstellen:

Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2
20095 Hamburg

Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
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